Pensez votre capital autrement
La répartition de votre capital influence directement la pérennité de vos projets. Nous travaillons avec vous pour construire des stratégies d'allocation qui correspondent à vos ambitions réelles, pas à des modèles standards.
Discutons de votre situation
Notre approche de la répartition
Chaque euro compte. On ne vous propose pas de formules magiques, mais une méthode de travail qui examine vraiment votre contexte actuel et ce que vous voulez construire.
Diagnostic de situation
On commence par comprendre votre position actuelle. Vos actifs, vos contraintes, vos projections. Sans jugement, juste des faits pour bâtir une base solide.
Scénarios de répartition
Plutôt que de vous imposer un modèle, on construit ensemble plusieurs scénarios possibles. Vous gardez le contrôle des décisions importantes.
Suivi adaptatif
Votre situation évolue. On ajuste la stratégie en fonction des changements réels, pas selon un calendrier arbitraire.
Pourquoi l'allocation change tout
Beaucoup de gens pensent que l'essentiel, c'est de trouver les bons placements. En réalité, la façon dont vous répartissez votre capital a souvent plus d'impact que les choix individuels.
Une allocation bien pensée vous protège pendant les périodes difficiles et vous positionne pour saisir les opportunités quand elles se présentent. Ça demande de la réflexion, mais ça change vraiment la donne.
- Équilibre entre sécurité et potentiel de croissance adapté à votre profil
- Diversification réfléchie qui limite les risques concentrés
- Flexibilité pour ajuster selon l'évolution de votre vie professionnelle
- Vision à long terme qui ne se laisse pas influencer par les fluctuations temporaires
Ce qu'on fait concrètement
On accompagne des dirigeants d'entreprise, des cadres et des professions libérales depuis 2019. Notre travail, c'est de clarifier les décisions d'allocation qui ont vraiment de l'importance.
Allocation patrimoniale
Pour ceux qui ont accumulé du capital et veulent optimiser sa répartition. On examine l'immobilier, les investissements financiers, les parts dans des sociétés.
L'objectif n'est pas de tout bouleverser, mais de vérifier que votre répartition actuelle correspond encore à ce que vous cherchez à accomplir dans les prochaines années.
Stratégie d'entreprise
Comment répartir les fonds disponibles entre développement, trésorerie de sécurité et investissements externes. Ces décisions influencent directement votre capacité à naviguer les périodes creuses.
On travaille sur des scénarios réalistes basés sur vos flux réels, pas sur des projections optimistes déconnectées de la réalité.
Commençons par une conversation
Si vous vous posez des questions sur votre répartition actuelle, on peut en discuter sans engagement. Premier échange gratuit pour voir si notre approche correspond à ce que vous recherchez.
On reçoit à Montpellier ou en visioconférence, selon ce qui vous convient le mieux. Les prochains créneaux disponibles démarrent en septembre 2025.
53 Boulevard Bonne Nouvelle, 34000 Montpellier
+33 6 69 17 33 89 | info@oribavena.com